Hoja de clasificación de movimientos bancarios

Para quién es

Codifica el extracto bancario antes de pasarlo a la contabilidad. Cada línea lleva código de categoría, referencia del recibo o factura y marca de profesional o personal; lo que no sepas ubicar queda como duda. La lista confirma que el extracto está resuelto antes de registrarlo.

Autónomos y freelancers que revisan cada mes extractos bancarios impresos o descargados, sobre todo si una misma cuenta recoge gastos profesionales y personales.

Qué te ayuda a controlar

• Cada línea del extracto con su entrada o salida de dinero
• El código de categoría que le asignas, según tu propia lista
• El recibo o la factura que la justifica
• Qué líneas son profesionales y cuáles personales
• Las dudas que quedan por resolver antes de registrar el extracto

Cómo usarla

1. Anota la cuenta, el número de extracto y las fechas que abarca.
2. Copia cada línea del extracto: la fecha, el concepto y el importe de entrada o de salida.
3. Asigna a cada línea un código de categoría de tu propio plan y la referencia del recibo o la factura que la justifica.
4. Marca cada línea como profesional, personal o mixta, y señala como duda todo lo que no puedas explicar.
5. Resuelve las dudas, repasa la lista de verificación y pasa las líneas a tu libro de caja.
6. Rellénala en papel junto al extracto o en la versión web, que se guarda en tu propio navegador.

Formatos

• PDF para imprimir (A4 y carta)
• PDF rellenable con campos de formulario
• Versión en línea, guardada en tu navegador

La versión para imprimir está maquetada dentro de un recuadro que cabe en A4 y en carta, así que los dos archivos son idénticos y ninguno se escala. El PDF rellenable tiene campos de formulario de verdad. La versión en línea guarda lo que escribes en tu propio navegador y genera el PDF completo en tu dispositivo.

Cómo imprimirla

Descarga el archivo A4 o carta según el papel de tu impresora, ábrelo en un lector de PDF e imprímelo al 100 % —no con «ajustar a la página», que reduce el espacio para escribir—. Los dos archivos dejan un margen de 14 mm, suficiente para el borde que no imprimen las impresoras domésticas. Para imprimir la versión en línea con tus datos, usa el botón Imprimir esta hoja, que imprime solo la hoja y nada del resto de la página. Más sobre cómo imprimir.

Preguntas frecuentes

¿De dónde salen los códigos de categoría?

De tu propia lista, idealmente con los mismos conceptos que tu hoja de gastos o tu libro de caja. Unos códigos cortos, de pocas letras por concepto, se escriben más rápido que los nombres completos y luego son más fáciles de ordenar.

¿Qué hago con un movimiento mixto?

Márcalo como mixto y anota el reparto en la columna de dudas o en las notas; después registra solo la parte profesional en la contabilidad. Si te pasa a menudo, te conviene un registro de reparto.

¿Por qué codificar en papel antes de pasar a la contabilidad?

Porque separa el decidir del teclear. Repasar primero el extracto muestra todas las líneas que necesitan un recibo o una respuesta, así la contabilidad se registra una sola vez en lugar de corregirla después.

¿Hay que codificar las transferencias entre mis propias cuentas?

Sí, con un código propio, para que no se confundan con ingresos ni con gastos. La línea equivalente en la otra cuenta debe llevar el mismo código.