Monatliche Ausgaben des Nachlasses im Überblick

Für wen es gedacht ist

Jede Zahlung, die noch abgeht, auf einer Seite. Die Übersicht listet Lastschriften, Daueraufträge und Kartenzahlungen, die noch von den Konten einer verstorbenen Person abgehen, rechnet jede in einen Monatsbetrag um und zeigt, was Beenden, Behalten und Übertragen jeweils ausmachen.

Testamentsvollstrecker, Nachlassverwalter und Angehörige, die nach einem Todesfall die Finanzen einer Person ordnen, und alle, die ihnen helfen, Kontoauszüge Zeile für Zeile durchzugehen.

Was Sie damit im Blick behalten

• Jeder Zahlungsempfänger und wofür die Zahlung war
• Wie viel abgeht, wie oft und von welchem Konto
• Ob jede Zahlung beendet, behalten oder übertragen wird
• Das Datum, an dem jede Entscheidung umgesetzt wurde
• Die monatlichen Kosten, die bleiben, sobald die beendeten Zahlungen wegfallen

So verwenden Sie es

1. Tragen Sie den Namen der verstorbenen Person, die erfassten Konten und den Monat ein, den Sie bearbeiten.
2. Gehen Sie die letzten Kontoauszüge durch und geben Sie jeder regelmäßigen Zahlung eine Zeile: Empfänger, Betrag, Häufigkeit, Abbuchungstag und Konto.
3. Legen Sie für jede Zahlung die Maßnahme fest – beenden, behalten oder übertragen – und tragen Sie das Datum ein, sobald sie erledigt ist.
4. Monatsbetrag und Summen werden im Browser und in der Excel-Datei berechnet; auf Papier rechnen Sie jeden Betrag in einen Monatswert um und addieren die Spalte.
5. Prüfen Sie in der Übersicht, was jeden Monat weiterhin abgeht, und übertragen Sie noch offene Zeilen auf das Blatt des nächsten Monats.

Formate

• PDF zum Ausdrucken (A4 und US-Letter)
• Ausfüllbares PDF mit Formularfeldern
• Online-Version, gespeichert in Ihrem Browser
• Excel-Datei / Google Sheets

Die Druckfassung ist in einem Rahmen gesetzt, der auf A4 und auf US-Letter passt. Beide Dateien sind daher identisch, und keine wird skaliert. Das ausfüllbare PDF hat echte Formularfelder. Die Excel-Datei verwendet nur einfache Formeln (SUMME, WENN, ZÄHLENWENN und ähnliche). Sie lässt sich daher in Excel, LibreOffice und Google Sheets fehlerfrei öffnen, und jede berechnete Zelle ist grau, damit Sie sehen, welche Werte sich von selbst ergeben.

So drucken Sie es aus

Laden Sie die Datei für A4 oder US-Letter passend zum Papier in Ihrem Drucker herunter, öffnen Sie sie in einem PDF-Programm und drucken Sie sie in 100 % Größe, nicht mit „An Seite anpassen“, denn das verkleinert den Platz zum Schreiben. Beide Dateien lassen einen Rand von 14 mm, genug für den Bereich, den Drucker für zu Hause nicht bedrucken. Um die Online-Version mit Ihren Daten zu drucken, verwenden Sie die Schaltfläche Dieses Blatt drucken; sie druckt nur das Blatt und nichts vom Rest der Seite. Mehr zum Drucken.

Häufige Fragen

Wie wird der Monatsbetrag berechnet?

Wöchentliche Beträge werden mit 52 multipliziert und durch 12 geteilt, vierteljährliche durch 3 und jährliche durch 12 geteilt. Monatliche und sonstige Beträge werden wie eingegeben übernommen; tragen Sie Unregelmäßiges daher als Monatsbetrag ein.

Was ist der Unterschied zwischen Behalten und Übertragen?

Behalten gilt für Zahlungen, die der Nachlass vorerst weiter leisten sollte, etwa die Gebäudeversicherung für ein leerstehendes Haus. Übertragen gilt für Konten, die auf eine andere Person umgeschrieben werden. Die Entscheidung liegt bei Ihnen; das Blatt addiert nur.

Kann ich Zahlungen sofort stoppen?

Das hängt von der Bank, dem Empfänger und den Vorschriften ab, die in Ihrem Land oder Ihrer Region gelten, und manche Zahlungen müssen vielleicht weiterlaufen. Klären Sie das mit der Bank und dem jeweiligen Unternehmen, bevor Sie etwas beenden, bei dem Sie unsicher sind.

Was unterscheidet das von einer Checkliste zum Kündigen von Abos?

Eine Checkliste sagt Ihnen, was zu kündigen ist. Dieses Blatt zeigt das Geld: was jede Zahlung im Monat kostet und was der Nachlass nach den Entscheidungen noch zahlt.