Vermögensaufstellung: Vermögen und Schulden

Für wen es gedacht ist

Alles, was Sie besitzen, und alles, was Sie schulden. Eine Tabelle führt das Vermögen auf, mit Anbieter und ob es allein oder gemeinsam gehalten wird, die andere die Schulden. Die Summen zeigen das Gesamtbild und den Nettobetrag, berechnet aus Werten, die Sie selbst eintragen.

Menschen, die ihre Angelegenheiten ordnen und einen klaren Überblick über ihre Finanzen möchten, und Testamentsvollstrecker, die den Nachlass anhand von Kontoauszügen und Schreiben erfassen.

Was Sie damit im Blick behalten

• Jedes Konto, jede Geldanlage, Immobilie und jeden Wertgegenstand und bei wem sie geführt werden
• Ob jeder Vermögenswert allein oder gemeinsam gehalten wird
• Jeden Kredit, jede Kreditkarte, Hypothek und offene Rechnung
• Vermögen gesamt, Schulden gesamt und den Nettobetrag
• Wie viel vom Gesamtbetrag gemeinsam und wie viel allein gehalten wird

So verwenden Sie es

1. Tragen Sie oben den Namen, den Stichtag der Bewertung und wer die Aufstellung erstellt hat ein.
2. Führen Sie jeden Vermögenswert mit Art, Anbieter und Konto- oder Policennummer auf und markieren Sie „Allein“ oder „Gemeinsam“.
3. Tragen Sie einen Wert vom letzten Auszug oder Ihre eigene Schätzung ein und vermerken Sie in den Notizen, was davon; die Vorlage gibt keine Werte vor.
4. Führen Sie jede Schuld mit Gläubiger, Art, Referenz und dem zum Stichtag geschuldeten Betrag auf.
5. Die Spalte für gemeinsames Vermögen, die Summen und der Nettobetrag werden online und in der Excel-Datei berechnet; auf Papier addieren Sie jede Spalte und ziehen die Schulden vom Vermögen ab.
6. Erstellen Sie die Aufstellung neu, wenn sich Salden ändern oder ein neuer Stichtag nötig ist.

Formate

• PDF zum Ausdrucken (A4 und US-Letter)
• Ausfüllbares PDF mit Formularfeldern
• Online-Version, gespeichert in Ihrem Browser
• Excel-Datei / Google Sheets

Die Druckfassung ist in einem Rahmen gesetzt, der auf A4 und auf US-Letter passt. Beide Dateien sind daher identisch, und keine wird skaliert. Das ausfüllbare PDF hat echte Formularfelder. Die Excel-Datei verwendet nur einfache Formeln (SUMME, WENN, ZÄHLENWENN und ähnliche). Sie lässt sich daher in Excel, LibreOffice und Google Sheets fehlerfrei öffnen, und jede berechnete Zelle ist grau, damit Sie sehen, welche Werte sich von selbst ergeben.

So drucken Sie es aus

Laden Sie die Datei für A4 oder US-Letter passend zum Papier in Ihrem Drucker herunter, öffnen Sie sie in einem PDF-Programm und drucken Sie sie in 100 % Größe, nicht mit „An Seite anpassen“, denn das verkleinert den Platz zum Schreiben. Beide Dateien lassen einen Rand von 14 mm, genug für den Bereich, den Drucker für zu Hause nicht bedrucken. Um die Online-Version mit Ihren Daten zu drucken, verwenden Sie die Schaltfläche Dieses Blatt drucken; sie druckt nur das Blatt und nichts vom Rest der Seite. Mehr zum Drucken.

Häufige Fragen

Woher kommen die Werte?

Von Ihnen: vom letzten Auszug, aus einem Gutachten, das Sie eingeholt haben, oder aus Ihrer eigenen Schätzung. Die Vorlage gibt nichts vor. Wenn Sie für jede Zeile denselben Stichtag verwenden, sind die Summen aussagekräftig.

Warum allein und gemeinsam trennen?

Weil gemeinsam gehaltenes Vermögen bei der Nachlassabwicklung anders behandelt werden kann als Vermögen auf einen Namen. Die Regeln unterscheiden sich je nach Land und Art des Eigentums. Prüfen Sie die Vorschriften, die in Ihrem Land oder Ihrer Region gelten; die Vorlage hält beides nur getrennt.

Gehört eine Hypothek in beide Tabellen?

Tragen Sie den Wert der Immobilie beim Vermögen und den Restbetrag der Hypothek bei den Schulden ein. Der Nettobetrag berücksichtigt dann beides. Die Aufstellung von Immobilien und Wertgegenständen geht bei Bedarf genauer auf Immobilien ein.

Ist das dasselbe wie eine Übersicht über das Nettovermögen?

Eine Übersicht über das Nettovermögen verfolgt den Betrag über Monate. Diese Aufstellung ist eine Momentaufnahme zu einem Stichtag, mit den Referenzen und Eigentumsverhältnissen, die ein Testamentsvollstrecker braucht, und gehört in den Vorsorgeordner.