Resumen mensual de pagos de la herencia

Para quién es

Todos los pagos que siguen saliendo, en una sola página. El resumen recoge las domiciliaciones, transferencias periódicas y pagos con tarjeta que salen de las cuentas de una persona fallecida, convierte cada uno en una cifra mensual y muestra cuánto suman los que se cancelan, se mantienen y se transfieren.

Albaceas, administradores y familiares que ordenan las finanzas de una persona tras su fallecimiento, y cualquiera que les ayude a revisar los extractos bancarios línea por línea.

Qué te ayuda a controlar

• Cada beneficiario del pago y a qué corresponde
• Cuánto sale, con qué frecuencia y de qué cuenta
• Si cada pago se cancela, se mantiene o se transfiere
• La fecha en que se llevó a cabo cada decisión
• El costo mensual que queda cuando las cancelaciones surten efecto

Cómo usarla

1. Escribe el nombre de la persona fallecida, las cuentas que incluyes y el mes con el que estás trabajando.
2. Revisa los extractos recientes y dale una línea a cada pago periódico: beneficiario, importe, frecuencia, el día en que sale y la cuenta.
3. Decide qué hacer con cada uno —cancelar, mantener o transferir— y escribe la fecha cuando esté hecho.
4. El equivalente mensual y los totales se calculan en la versión en línea y en el libro de Excel; en papel, convierte cada importe a una cifra mensual y suma la columna.
5. Consulta en el resumen lo que seguirá saliendo cada mes y pasa las líneas pendientes a la hoja del mes siguiente.

Formatos

• PDF para imprimir (A4 y carta)
• PDF rellenable con campos de formulario
• Versión en línea, guardada en tu navegador
• Libro de Excel / Google Sheets

La versión para imprimir está maquetada dentro de un recuadro que cabe en A4 y en carta, así que los dos archivos son idénticos y ninguno se escala. El PDF rellenable tiene campos de formulario de verdad. El libro de Excel usa solo fórmulas sencillas (SUMA, SI, CONTAR.SI y similares), así que se abre en Excel, LibreOffice y Google Sheets sin que nada falle, y cada celda calculada está en gris para que veas qué cifras se obtienen solas.

Cómo imprimirla

Descarga el archivo A4 o carta según el papel de tu impresora, ábrelo en un lector de PDF e imprímelo al 100 % —no con «ajustar a la página», que reduce el espacio para escribir—. Los dos archivos dejan un margen de 14 mm, suficiente para el borde que no imprimen las impresoras domésticas. Para imprimir la versión en línea con tus datos, usa el botón Imprimir esta hoja, que imprime solo la hoja y nada del resto de la página. Más sobre cómo imprimir.

Preguntas frecuentes

¿Cómo se calcula la cifra mensual?

Los importes semanales se multiplican por 52 y se dividen entre 12, los trimestrales se dividen entre 3 y los anuales entre 12. Los mensuales y los de otra frecuencia se toman tal como se introducen, así que anota cualquier pago irregular con su cifra mensual.

¿Qué diferencia hay entre mantener y transferir?

Mantener es para los pagos que la herencia debe seguir haciendo por ahora, como el seguro del edificio de una casa vacía. Transferir es para las cuentas que pasarán a nombre de otra persona. La decisión es tuya; la hoja solo los suma.

¿Puedo cancelar los pagos de inmediato?

Depende del banco, del beneficiario y de la normativa aplicable en tu país o región, y puede que algunos pagos deban continuar. Consulta con el banco y con la entidad antes de cancelar algo de lo que no estés seguro.

¿En qué se diferencia de una lista de verificación de suscripciones?

Una lista de verificación te dice qué cancelar. Esta hoja muestra el dinero: cuánto cuesta cada pago al mes y cuánto seguirá pagando la herencia una vez tomadas las decisiones.