Übersicht über Renten und Versicherungspolicen

Für wen es gedacht ist

Alle Renten und Policen auf einer Liste. Zu jedem Vertrag stehen Anbieter, Nummer, Beginn, die begünstigte Person und wo der letzte Auszug liegt; die Werte oder Summen, die Sie eintragen, werden am Ende summiert.

Alle mit Rentenansprüchen aus mehreren Arbeitsverhältnissen oder mit Policen, die über die Jahre abgeschlossen wurden, und die Testamentsvollstrecker und Angehörigen, die sie alle finden müssen.

Was Sie damit im Blick behalten

• Jede Rente, Lebensversicherung, Kapitalversicherung und ähnliche Verträge an einem Ort
• Anbieter, Vertragsnummer und Telefonnummer zu jedem Vertrag
• Die Person, die Sie als begünstigt benannt haben, und ob das noch stimmt
• Wo jeder letzte Auszug aufbewahrt wird
• Die Summe der eingetragenen Werte und wie viel davon auf Renten entfällt

So verwenden Sie es

1. Tragen Sie oben Ihren Namen, das Datum und gegebenenfalls den Kontakt Ihres Finanzberaters ein.
2. Geben Sie jedem Vertrag eine Zeile mit Anbieter, Art, Vertragsnummer und Beginn.
3. Tragen Sie die begünstigte Person ein; wenn Sie nicht sicher sind, wer hinterlegt ist, fragen Sie beim Anbieter nach.
4. Tragen Sie den letzten Wert oder die Summe vom Auszug ein und notieren Sie, wo dieser Auszug liegt.
5. Die Summen werden online und in der Excel-Datei berechnet; auf Papier addieren Sie die Spalte Wert.
6. Aktualisieren Sie das Blatt, sobald ein Jahresauszug eintrifft, und legen Sie eine Kopie in den Vorsorgeordner.

Formate

• PDF zum Ausdrucken (A4 und US-Letter)
• Ausfüllbares PDF mit Formularfeldern
• Online-Version, gespeichert in Ihrem Browser
• Excel-Datei / Google Sheets

Die Druckfassung ist in einem Rahmen gesetzt, der auf A4 und auf US-Letter passt. Beide Dateien sind daher identisch, und keine wird skaliert. Das ausfüllbare PDF hat echte Formularfelder. Die Excel-Datei verwendet nur einfache Formeln (SUMME, WENN, ZÄHLENWENN und ähnliche). Sie lässt sich daher in Excel, LibreOffice und Google Sheets fehlerfrei öffnen, und jede berechnete Zelle ist grau, damit Sie sehen, welche Werte sich von selbst ergeben.

So drucken Sie es aus

Laden Sie die Datei für A4 oder US-Letter passend zum Papier in Ihrem Drucker herunter, öffnen Sie sie in einem PDF-Programm und drucken Sie sie in 100 % Größe, nicht mit „An Seite anpassen“, denn das verkleinert den Platz zum Schreiben. Beide Dateien lassen einen Rand von 14 mm, genug für den Bereich, den Drucker für zu Hause nicht bedrucken. Um die Online-Version mit Ihren Daten zu drucken, verwenden Sie die Schaltfläche Dieses Blatt drucken; sie druckt nur das Blatt und nichts vom Rest der Seite. Mehr zum Drucken.

Häufige Fragen

Was gehört in die Spalte Wert?

Der Betrag, den der letzte Auszug nennt: ein Fondswert der Rente, eine Versicherungssumme oder ein Rückkaufswert. Die Vorlage gibt keinen vor. Vermerken Sie in der Spalte Auszug, um welche Art von Betrag es sich handelt, denn sie sind nicht dasselbe.

Warum die begünstigte Person festhalten?

Viele Renten und manche Policen zahlen nach einer Begünstigung oder Erklärung aus, die beim Anbieter hinterlegt ist. Wenn Sie sie aufschreiben, denken Sie daran zu prüfen, ob sie noch aktuell ist; maßgeblich ist die Angabe beim Anbieter.

Was ist mit alten Renten, die ich aus den Augen verloren habe?

Tragen Sie sie mit allem ein, was Sie wissen, etwa den Arbeitgeber und die Jahre, in denen Sie dort gearbeitet haben, und lassen Sie die Nummer leer. Manche Länder bieten einen Suchdienst für alte Rentenansprüche an; prüfen Sie, was es in Ihrem Land gibt.

Gehören gesetzliche Renten und Leistungen hierher?

Sie können sie mit der Art Sonstiges eintragen, wenn es Ihrer Familie hilft, das Gesamtbild zu sehen, mit Referenz und Telefonnummer. Lassen Sie den Wert leer, wenn es keinen Fondswert gibt.