Relación de pensiones y pólizas

Para quién es

Todas tus pensiones y pólizas en una sola lista. Cada plan tiene su entidad, número, fecha de inicio, la persona designada para recibirlo y dónde se guarda el último extracto, con el valor o capital que introduces sumado al pie.

Quien tenga pensiones de varios empleos o pólizas contratadas a lo largo de los años, y los albaceas y familias que necesitan encontrarlas todas.

Qué te ayuda a controlar

• Cada pensión, seguro de vida, seguro mixto y plan similar en un solo lugar
• La entidad, el número de plan y el teléfono de cada uno
• La persona que has designado y si sigue siendo la adecuada
• Dónde se guarda cada último extracto
• El total de los valores introducidos y cuánto corresponde a pensiones

Cómo usarla

1. Anota arriba tu nombre, la fecha y el contacto de tu asesor financiero, si tienes uno.
2. Dedica una línea a cada plan con su entidad, tipo, número de plan y fecha de inicio.
3. Anota la persona designada para recibirlo; si no sabes con seguridad quién consta, pregúntale a la entidad.
4. Introduce el último valor o capital del extracto e indica dónde se guarda ese extracto.
5. Los totales se calculan en el navegador y en el libro de Excel; en papel, suma la columna de valor.
6. Actualiza la hoja cada vez que llegue el extracto anual y guarda una copia en la carpeta de asuntos personales.

Formatos

• PDF para imprimir (A4 y carta)
• PDF rellenable con campos de formulario
• Versión en línea, guardada en tu navegador
• Libro de Excel / Google Sheets

La versión para imprimir está maquetada dentro de un recuadro que cabe en A4 y en carta, así que los dos archivos son idénticos y ninguno se escala. El PDF rellenable tiene campos de formulario de verdad. El libro de Excel usa solo fórmulas sencillas (SUMA, SI, CONTAR.SI y similares), así que se abre en Excel, LibreOffice y Google Sheets sin que nada falle, y cada celda calculada está en gris para que veas qué cifras se obtienen solas.

Cómo imprimirla

Descarga el archivo A4 o carta según el papel de tu impresora, ábrelo en un lector de PDF e imprímelo al 100 % —no con «ajustar a la página», que reduce el espacio para escribir—. Los dos archivos dejan un margen de 14 mm, suficiente para el borde que no imprimen las impresoras domésticas. Para imprimir la versión en línea con tus datos, usa el botón Imprimir esta hoja, que imprime solo la hoja y nada del resto de la página. Más sobre cómo imprimir.

Preguntas frecuentes

¿Qué va en la columna de valor?

La cifra que dé el último extracto: el valor del fondo de pensiones, el capital asegurado de vida o el valor de rescate. La hoja no aporta ninguna. Indica en la columna del extracto qué tipo de cifra es, porque no son lo mismo.

¿Por qué anotar la persona designada?

Muchas pensiones y algunas pólizas se pagan según una designación de beneficiarios o una declaración de deseos que tiene la entidad. Anotarla te recuerda comprobar que sigue vigente; lo que cuenta es el registro de la propia entidad.

¿Y las pensiones antiguas que he perdido de vista?

Anótalas con lo que sepas, como el empleador y los años que trabajaste allí, y deja el número en blanco. Algunos países tienen un servicio para localizar pensiones antiguas; consulta qué hay disponible en tu país o región.

¿Incluyo las pensiones públicas y las prestaciones?

Puedes añadirlas con el tipo otro si ayuda a tu familia a ver el panorama completo, con una referencia y un teléfono de contacto. Deja el valor en blanco si no hay una cifra de fondo que anotar.