Índice de documentos y asuntos personales

Para quién es

La portada de tu carpeta de asuntos personales. Recoge cada ámbito de tu vida que consta en papel, dónde se guarda su documentación y a quién llamar, para que quien abra la carpeta sepa dónde mirar antes de ponerse a buscar.

Quien esté reuniendo sus papeles en un solo lugar, y la pareja, el hijo adulto o el albacea que quizá un día tenga que encontrarlo todo sin poder preguntar.

Qué te ayuda a controlar

• Dónde se guarda la propia carpeta y quién sabe que existe
• Dónde está la documentación de cada ámbito de tus asuntos
• El contacto principal y su teléfono para cada ámbito
• Cuándo se revisó o actualizó por última vez cada línea
• Qué secciones de la carpeta están realmente en su sitio

Cómo usarla

1. Anota tu nombre, la fecha y dónde se guarda la carpeta, e indica a quién se lo has contado.
2. Recorre los ámbitos ya impresos y escribe dónde se guarda cada documentación: un cajón, una caja archivadora, el despacho de un abogado o notario, o un documento concreto en un equipo.
3. Añade la persona u organismo de contacto para cada ámbito y su teléfono, y pon fecha a la línea al rellenarla.
4. Usa las líneas en blanco para lo que la lista no incluye, como un negocio, un fideicomiso o una propiedad en el extranjero.
5. Marca las secciones que realmente están en la carpeta y coloca esta hoja al principio.
6. Revísala una vez al año o después de cualquier cambio importante, y vuelve a fechar las líneas que compruebes; la versión en línea se guarda en tu propio navegador.

Formatos

• PDF para imprimir (A4 y carta)
• PDF rellenable con campos de formulario
• Versión en línea, guardada en tu navegador

La versión para imprimir está maquetada dentro de un recuadro que cabe en A4 y en carta, así que los dos archivos son idénticos y ninguno se escala. El PDF rellenable tiene campos de formulario de verdad. La versión en línea guarda lo que escribes en tu propio navegador y genera el PDF completo en tu dispositivo.

Cómo imprimirla

Descarga el archivo A4 o carta según el papel de tu impresora, ábrelo en un lector de PDF e imprímelo al 100 % —no con «ajustar a la página», que reduce el espacio para escribir—. Los dos archivos dejan un margen de 14 mm, suficiente para el borde que no imprimen las impresoras domésticas. Para imprimir la versión en línea con tus datos, usa el botón Imprimir esta hoja, que imprime solo la hoja y nada del resto de la página. Más sobre cómo imprimir.

Preguntas frecuentes

¿Es lo mismo que hacer testamento?

No. Es un índice, no un documento legal. Indica dónde se guardan tu testamento y otros papeles, no lo que dicen. Para el testamento en sí, habla con un abogado, un notario o un profesional cualificado y consulta la normativa aplicable en tu país o región.

¿Debo anotar números de cuenta o contraseñas?

Es más seguro no hacerlo. Indica dónde se guarda el extracto, la póliza o el registro de acceso en lugar de copiar números en una hoja que va encima de la carpeta. Las contraseñas deben ir en un gestor de contraseñas o en un registro sellado.

¿Quién debe saber que existe la carpeta?

Eso lo decides tú, pero al menos una persona de confianza, normalmente un albacea o un familiar cercano, debería saber dónde está. Arriba hay un campo para anotar a quién se lo has dicho.

¿Cada cuánto debo actualizarla?

Cada vez que algo cambie, como un banco nuevo, una mudanza o un testamento nuevo, y con una revisión general una vez al año. La columna de última actualización muestra de un vistazo qué líneas se han quedado desfasadas.