Registro de cuentas bancarias y domiciliaciones

Para quién es

Dos listas que van juntas: las cuentas que tiene un hogar y cada orden de pago que saca dinero de ellas. Cada orden indica el día en que sale, el importe y cada cuánto, y la hoja la convierte a una cifra mensual y suma todas. Nada de números de cuenta completos ni de contraseñas.

Hogares con dinero repartido en varias cuentas, quien acaba de descubrir un cargo que ya no reconoce y personas que dejan sus asuntos ordenados para que su pareja o un albacea puedan seguirlos.

Qué te ayuda a controlar

• Qué cuentas existen, en qué banco y para qué se usa cada una
• Cuánto hay en cada una en la fecha en que lo comprobaste
• Cada domiciliación, transferencia periódica y pago recurrente con tarjeta, y de qué cuenta sale
• El día del mes en que sale cada uno, para ver venir un descubierto
• Cuánto suma todo al mes y al año, según tus propias cifras

Cómo usarla

1. Escribe en la parte superior el hogar, la fecha de las cifras y quién lleva el registro.
2. Anota cada cuenta con el banco, el tipo de cuenta y para qué se usa. Escribe una referencia parcial, nunca el número completo y nunca una clave.
3. Anota el saldo a la fecha indicada arriba, y dilo: un registro con saldos sin fecha es peor que no tener ninguno.
4. Anota cada orden de pago: a quién se paga, de qué cuenta sale, si es una domiciliación (débito automático), una transferencia periódica o un pago con tarjeta, el día en que sale y el importe.
5. Elige la frecuencia y el equivalente mensual se calcula en el navegador y en el libro de Excel; en papel, divide tú mismo una cifra anual entre doce.
6. La primera vez que lo rellenes, repasa un extracto línea a línea y comprueba cualquier cargo que no sepas identificar.

Formatos

• PDF para imprimir (A4 y carta)
• PDF rellenable con campos de formulario
• Versión en línea, guardada en tu navegador
• Libro de Excel / Google Sheets

La versión para imprimir está maquetada dentro de un recuadro que cabe en A4 y en carta, así que los dos archivos son idénticos y ninguno se escala. El PDF rellenable tiene campos de formulario de verdad. El libro de Excel usa solo fórmulas sencillas (SUMA, SI, CONTAR.SI y similares), así que se abre en Excel, LibreOffice y Google Sheets sin que nada falle, y cada celda calculada está en gris para que veas qué cifras se obtienen solas.

Cómo imprimirla

Descarga el archivo A4 o carta según el papel de tu impresora, ábrelo en un lector de PDF e imprímelo al 100 % —no con «ajustar a la página», que reduce el espacio para escribir—. Los dos archivos dejan un margen de 14 mm, suficiente para el borde que no imprimen las impresoras domésticas. Para imprimir la versión en línea con tus datos, usa el botón Imprimir esta hoja, que imprime solo la hoja y nada del resto de la página. Más sobre cómo imprimir.

Preguntas frecuentes

¿Debo escribir el número de cuenta completo?

No, y por eso la columna está pensada para una referencia parcial. Las últimas cifras bastan para distinguir tus cuentas, y una hoja con los datos completos es una hoja que tienes que guardar como si fuera dinero en efectivo.

¿Qué diferencia hay entre una domiciliación y una transferencia periódica?

Una domiciliación permite a la empresa cobrar un importe variable según un calendario acordado; una transferencia periódica es una orden que das tú por un importe fijo. La columna de tipo indica cuál es cuál, porque se cancelan en sitios distintos.

¿Cómo anoto un pago que no es mensual?

Elige la frecuencia en la lista y la columna mensual lo convierte. Lo que tenga un ciclo poco habitual (cada cuatro semanas, trimestral) puede anotarse como importe anual con la frecuencia anual, indicando el ciclo real en las notas.

¿Es lo mismo que el control de facturas del hogar?

No. El control de facturas sigue el pago de las facturas de un mes, una a una. Este registro es una relación permanente de las cuentas y las órdenes de pago, que se actualiza cuando algo cambia y no cada mes.