Übersicht über Bankkonten, Lastschriften und Daueraufträge

Für wen es gedacht ist

Zwei Listen, die zusammengehören: die Konten eines Haushalts und jedes Mandat, über das Geld von ihnen abgeht. Jedes Mandat hat den Tag der Abbuchung, den Betrag und die Häufigkeit, und das Blatt rechnet jedes auf einen Monatswert um und summiert sie. Keine vollständigen Kontonummern und nirgends Passwörter.

Haushalte, deren Geld auf mehrere Konten verteilt ist, alle, die gerade eine Zahlung entdeckt haben, die sie nicht mehr zuordnen können, und alle, die ihre Angelegenheiten so ordnen möchten, dass Partner oder Nachlassverwalter sie nachvollziehen können.

Was Sie damit im Blick behalten

• Welche Konten es gibt, bei welcher Bank und wofür jedes genutzt wird
• Was zum Prüfdatum auf jedem Konto ist
• Jede Lastschrift, jeden Dauerauftrag und jede wiederkehrende Kartenzahlung und von welchem Konto sie abgeht
• Den Tag im Monat, an dem jede Zahlung abgeht, damit sich ein Engpass rechtzeitig abzeichnet
• Was alles zusammen pro Monat und pro Jahr ausmacht, nach Ihren eigenen Zahlen

So verwenden Sie es

1. Tragen Sie oben den Haushalt ein, das Datum, an dem die Zahlen erhoben wurden, und wer die Übersicht führt.
2. Führen Sie jedes Konto mit Bank, Kontoart und Verwendung auf. Notieren Sie nur einen Teil der Kennung, nie die vollständige Nummer und nie einen Zugangscode.
3. Tragen Sie den Kontostand zum Datum oben ein und vermerken Sie das – eine Übersicht mit undatierten Kontoständen ist schlechter als keine.
4. Führen Sie jedes Mandat auf: an wen gezahlt wird, von welchem Konto, ob Lastschrift, Dauerauftrag oder Kartenzahlung, den Tag der Abbuchung und den Betrag.
5. Wählen Sie die Häufigkeit, und der Monatswert wird im Browser und in der Excel-Datei berechnet; auf Papier teilen Sie einen Jahresbetrag selbst durch zwölf.
6. Gehen Sie beim ersten Ausfüllen einen Kontoauszug Zeile für Zeile durch und prüfen Sie alles, was Sie nicht zuordnen können.

Formate

• PDF zum Ausdrucken (A4 und US-Letter)
• Ausfüllbares PDF mit Formularfeldern
• Online-Version, gespeichert in Ihrem Browser
• Excel-Datei / Google Sheets

Die Druckfassung ist in einem Rahmen gesetzt, der auf A4 und auf US-Letter passt. Beide Dateien sind daher identisch, und keine wird skaliert. Das ausfüllbare PDF hat echte Formularfelder. Die Excel-Datei verwendet nur einfache Formeln (SUMME, WENN, ZÄHLENWENN und ähnliche). Sie lässt sich daher in Excel, LibreOffice und Google Sheets fehlerfrei öffnen, und jede berechnete Zelle ist grau, damit Sie sehen, welche Werte sich von selbst ergeben.

So drucken Sie es aus

Laden Sie die Datei für A4 oder US-Letter passend zum Papier in Ihrem Drucker herunter, öffnen Sie sie in einem PDF-Programm und drucken Sie sie in 100 % Größe, nicht mit „An Seite anpassen“, denn das verkleinert den Platz zum Schreiben. Beide Dateien lassen einen Rand von 14 mm, genug für den Bereich, den Drucker für zu Hause nicht bedrucken. Um die Online-Version mit Ihren Daten zu drucken, verwenden Sie die Schaltfläche Dieses Blatt drucken; sie druckt nur das Blatt und nichts vom Rest der Seite. Mehr zum Drucken.

Häufige Fragen

Soll ich die vollständige Kontonummer eintragen?

Nein, und deshalb ist die Spalte für eine Teilkennung beschriftet. Die letzten Ziffern genügen, um die eigenen Konten zu unterscheiden, und ein Blatt mit vollständigen Angaben müssen Sie hüten wie Bargeld.

Was ist der Unterschied zwischen Lastschrift und Dauerauftrag?

Bei einer Lastschrift zieht die Organisation einen wechselnden Betrag nach vereinbartem Rhythmus ein; ein Dauerauftrag ist eine Anweisung, die Sie selbst für einen festen Betrag einrichten. Die Spalte „Art“ hält fest, was was ist, denn beide werden an unterschiedlichen Stellen gekündigt.

Wie gehe ich mit einer Zahlung um, die nicht monatlich ist?

Wählen Sie die Häufigkeit aus der Liste, und die Monatsspalte rechnet um. Alles mit ungewöhnlichem Rhythmus – vierwöchentlich, vierteljährlich – können Sie als Jahresbetrag mit der Häufigkeit „Jährlich“ eintragen und den tatsächlichen Rhythmus in den Notizen vermerken.

Ist das dasselbe wie die Rechnungsübersicht für den Haushalt?

Nein. Die Rechnungsübersicht begleitet die Rechnungen eines Monats, die nacheinander bezahlt werden. Diese Übersicht ist eine dauerhafte Aufstellung der Konten und Mandate und wird aktualisiert, wenn sich etwas ändert, nicht jeden Monat.