Hoja de cálculo de presupuesto anual

Para quién es

Todo el año en una sola hoja. Una fila por mes (ingresos, fijos, variables, apartado) con el neto calculado, para ver venir los meses justos.

Hogares que quieren ver la forma del año más que el detalle del mes: cuándo llegan las facturas grandes, qué meses van justos y si el año en conjunto sale equilibrado.

Qué te ayuda a controlar

• Los ingresos y los gastos de cada mes del año de un solo vistazo
• El saldo neto de cada mes, para ver con antelación un mes flojo
• Cuánto se destinó al ahorro a lo largo del año, no solo en un buen mes
• Las facturas anuales y puntuales colocadas en el mes en que llegan, para planificarlas en vez de descubrirlas

Cómo usarla

1. Escribe el año arriba. Las doce filas de los meses ya vienen rellenas.
2. Anota los ingresos previstos de cada mes, luego los gastos fijos (alquiler o hipoteca, seguros, préstamos) y una estimación del gasto variable.
3. Pon en la columna de ahorro lo que pienses apartar cada mes; déjala en blanco los meses en que no sea posible.
4. Suma los gastos anuales y puntuales (unas vacaciones, una renovación, la prima de un seguro) a la cifra fija o variable del mes en que tocan, y anota su nombre en la columna de notas.
5. La columna del neto y los totales del año se calculan en la versión web y en el libro de Excel; en papel, resta en cada fila y suma las columnas al pie.
6. Vuelve a la hoja a medida que pasan los meses y sustituye las estimaciones por lo que ocurrió de verdad.

Formatos

• PDF para imprimir (A4 y carta)
• PDF rellenable con campos de formulario
• Versión en línea, guardada en tu navegador
• Libro de Excel / Google Sheets

La versión para imprimir está maquetada dentro de un recuadro que cabe en A4 y en carta, así que los dos archivos son idénticos y ninguno se escala. El PDF rellenable tiene campos de formulario de verdad. El libro de Excel usa solo fórmulas sencillas (SUMA, SI, CONTAR.SI y similares), así que se abre en Excel, LibreOffice y Google Sheets sin que nada falle, y cada celda calculada está en gris para que veas qué cifras se obtienen solas.

Cómo imprimirla

Descarga el archivo A4 o carta según el papel de tu impresora, ábrelo en un lector de PDF e imprímelo al 100 % —no con «ajustar a la página», que reduce el espacio para escribir—. Los dos archivos dejan un margen de 14 mm, suficiente para el borde que no imprimen las impresoras domésticas. Para imprimir la versión en línea con tus datos, usa el botón Imprimir esta hoja, que imprime solo la hoja y nada del resto de la página. Más sobre cómo imprimir.

Preguntas frecuentes

¿Es un plan o un registro?

Las dos cosas. Rellénala antes de que empiece el año como plan y luego sustituye las cifras de cada mes a medida que llegan las reales. Hay quien imprime dos copias y guarda el plan original para comparar.

¿Qué cuenta como fijo y qué como variable?

Fijo es todo lo que llega por el mismo importe tanto si piensas en ello como si no: alquiler, cuotas de préstamos, seguros. Variable es aquello sobre lo que tienes algo de margen de un mes a otro: comida, combustible, salir. El reparto lo decides tú.

¿Dónde van las facturas anuales?

En la columna de fijos del mes en que vencen, con el nombre en la columna de notas para recordar por qué ese mes pesa más. El control de fondos para gastos previstos es el lugar donde repartirlas a lo largo del año.

¿Puede mostrar más detalle por mes?

No, y es a propósito. Para el detalle línea por línea usa la hoja de cálculo de presupuesto mensual; esta hoja es para la visión de conjunto.