Monatlicher Finanz-Check für den Haushalt

Für wen es gedacht ist

Ein kurzes monatliches Gespräch über Geld auf einer Seite. Besprechen Sie die Überraschungen des Vormonats, was als Nächstes fällig wird, wo die Salden stehen und wer was erledigt.

Paare und Haushalte, die gemeinsam wirtschaften und regelmäßig in Ruhe über Geld sprechen möchten, und alle, die ihre Finanzen allein führen und sich einen monatlichen Blick darauf angewöhnen wollen.

Was Sie damit im Blick behalten

• Die Überraschungen des Vormonats und ihre Ursachen
• Rechnungen, Vertragsverlängerungen und einmalige Kosten, die im nächsten Monat fällig werden
• Spar- und Schuldensalden heute und im Vormonat
• Die beim Treffen getroffenen Entscheidungen
• Aufgaben mit zuständiger Person und Termin

So verwenden Sie es

1. Vereinbaren Sie einen festen Termin und tragen Sie den Monat, die Anwesenden und das Datum ein.
2. Beginnen Sie mit dem Vormonat: Notieren Sie alles, was mehr gekostet hat als erwartet, und warum.
3. Gehen Sie die Rechnungen und Verlängerungen durch, die im nächsten Monat fällig werden, dann anstehende einmalige Kosten und wie sie gedeckt werden.
4. Tragen Sie den aktuellen Saldo jedes Sparkontos und jeder Schuld aus Ihren eigenen Kontoauszügen ein, mit dem Wert des Vormonats daneben.
5. Vereinbaren Sie Aufgaben, geben Sie jeder eine zuständige Person und einen Termin und haken Sie sie beim nächsten Finanz-Check ab.
6. Bewahren Sie die Blätter zusammen auf, auf Papier oder in Ihrem eigenen Browser gespeichert, damit jedes Treffen dort ansetzt, wo das letzte aufgehört hat.

Formate

• PDF zum Ausdrucken (A4 und US-Letter)
• Ausfüllbares PDF mit Formularfeldern
• Online-Version, gespeichert in Ihrem Browser

Die Druckfassung ist in einem Rahmen gesetzt, der auf A4 und auf US-Letter passt. Beide Dateien sind daher identisch, und keine wird skaliert. Das ausfüllbare PDF hat echte Formularfelder. Die Online-Version speichert Ihre Eingaben in Ihrem eigenen Browser und erzeugt das vollständige PDF auf Ihrem Gerät.

So drucken Sie es aus

Laden Sie die Datei für A4 oder US-Letter passend zum Papier in Ihrem Drucker herunter, öffnen Sie sie in einem PDF-Programm und drucken Sie sie in 100 % Größe, nicht mit „An Seite anpassen“, denn das verkleinert den Platz zum Schreiben. Beide Dateien lassen einen Rand von 14 mm, genug für den Bereich, den Drucker für zu Hause nicht bedrucken. Um die Online-Version mit Ihren Daten zu drucken, verwenden Sie die Schaltfläche Dieses Blatt drucken; sie druckt nur das Blatt und nichts vom Rest der Seite. Mehr zum Drucken.

Häufige Fragen

Wie lange sollte ein Finanz-Check dauern?

So lange, wie das Ausfüllen des Blatts dauert – für die meisten Haushalte ein kurzes Zusammensitzen. Wer sich an die Abschnitte hält, verhindert, dass daraus ein langer Streit über einen einzelnen Kauf wird.

Müssen wir Zahlen mitbringen?

Der Abschnitt zu den Salden braucht aktuelle Zahlen aus Ihren Bank- und Karten-Apps. Alles andere kann aus dem Gedächtnis und dem Kalender kommen, wobei Kontoauszüge beim Abschnitt zu den Überraschungen helfen.

Was, wenn wir bei einer Entscheidung uneinig sind?

Notieren Sie sie als offen, mit der Aufgabe, mehr herauszufinden, und kommen Sie im nächsten Monat darauf zurück. Das Blatt hält Entscheidungen fest; es trifft sie nicht für Sie.

Ist das nur für Paare?

Nein. Es eignet sich für eine Person, die sich selbst zu einem monatlichen Rückblick verpflichtet, für erwachsene Mitbewohner mit gemeinsamen Rechnungen und für Familien, die ältere Kinder in Gespräche über Geld einbeziehen.