Hoja de revisión mensual de las finanzas

Para quién es

Una breve reunión mensual sobre el dinero en una sola página. Repasa los imprevistos del mes pasado, lo que vence a continuación, cómo están los saldos y quién se encarga de qué.

Parejas y hogares que comparten el dinero y quieren hablar de él con regularidad y con calma, y cualquier persona que lleva sus propias finanzas y quiere acostumbrarse a revisarlas cada mes.

Qué te ayuda a controlar

• Los imprevistos del mes pasado y qué los causó
• Facturas, renovaciones y gastos puntuales que vencen el mes que viene
• Los saldos de ahorros y deudas, ahora y el mes pasado
• Las decisiones tomadas en la reunión
• Las tareas, cada una con responsable y fecha

Cómo usarla

1. Acuerden una fecha fija y completen el mes, quién asiste y la fecha.
2. Empieza por el mes pasado: anota todo lo que costó más de lo previsto y por qué.
3. Repasa las facturas y renovaciones que vencen el mes que viene, luego los gastos puntuales que se acercan y cómo se van a cubrir.
4. Escribe el saldo actual de cada cuenta de ahorro y cada deuda, tomado de tus propios extractos, con la cifra del mes pasado al lado.
5. Acuerden las tareas, asignen a cada una un responsable y una fecha, y márquenlas en la siguiente revisión.
6. Guarda las hojas juntas, en papel o en tu propio navegador, para que cada reunión empiece donde terminó la anterior.

Formatos

• PDF para imprimir (A4 y carta)
• PDF rellenable con campos de formulario
• Versión en línea, guardada en tu navegador

La versión para imprimir está maquetada dentro de un recuadro que cabe en A4 y en carta, así que los dos archivos son idénticos y ninguno se escala. El PDF rellenable tiene campos de formulario de verdad. La versión en línea guarda lo que escribes en tu propio navegador y genera el PDF completo en tu dispositivo.

Cómo imprimirla

Descarga el archivo A4 o carta según el papel de tu impresora, ábrelo en un lector de PDF e imprímelo al 100 % —no con «ajustar a la página», que reduce el espacio para escribir—. Los dos archivos dejan un margen de 14 mm, suficiente para el borde que no imprimen las impresoras domésticas. Para imprimir la versión en línea con tus datos, usa el botón Imprimir esta hoja, que imprime solo la hoja y nada del resto de la página. Más sobre cómo imprimir.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto debería durar una revisión?

Lo que tardes en completar la hoja, que para la mayoría de los hogares es una charla breve. Ceñirse a las secciones evita que se convierta en una larga discusión sobre una sola compra.

¿Hay que llevar cifras?

La sección de saldos necesita las cifras actuales de las aplicaciones del banco y de las tarjetas. Todo lo demás puede salir de la memoria y del calendario, aunque los extractos ayudan con la sección de imprevistos.

¿Y si no estamos de acuerdo en una decisión?

Anótala como pendiente, con la tarea de informarse mejor, y vuelvan a ella el mes siguiente. La hoja registra las decisiones; no las toma por ustedes.

¿Es solo para parejas?

No. Sirve para una persona que quiere obligarse a una revisión mensual, para adultos que comparten vivienda y facturas, y para familias que incluyen a los hijos mayores en las conversaciones sobre dinero.