Finanzieller Jahresrückblick: Arbeitsblatt

Für wen es gedacht ist

Ein Jahr Finanzen, an einem Termin durchgesehen. Schreiben Sie auf, was hereingekommen ist, wohin es im Vergleich zum Vorjahr gegangen ist, wie sich Ersparnisse und Schulden entwickelt haben und was Sie im nächsten Jahr anders machen wollen.

Für Einzelpersonen und Haushalte, die einmal im Jahr Bilanz ziehen, oft zu Neujahr, zum Geburtstag oder am Ende eines Steuerjahres, und für Paare, die vor der Planung der nächsten zwölf Monate ein gemeinsames Bild haben möchten.

Was Sie damit im Blick behalten

• Jede Einkommensquelle in diesem Jahr
• Ausgaben nach Kategorie in diesem Jahr neben dem Vorjahr
• Ersparnisse und Schulden zu Beginn und am Ende des Jahres
• Was gut gelaufen ist und was Sie ändern würden
• Drei finanzielle Prioritäten für das kommende Jahr

So verwenden Sie es

1. Tragen Sie das betrachtete Jahr ein, wer den Rückblick ausfüllt, und das Datum.
2. Legen Sie sich vorher Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen und die Kontostände zu Beginn und am Ende des Jahres bereit.
3. Listen Sie jede Einkommensquelle mit der Jahressumme auf und füllen Sie dann die Ausgaben nach Kategorie aus, mit dem Vorjahreswert daneben, falls Sie ihn haben.
4. Tragen Sie jedes Sparkonto und jede Schuld mit dem Stand zu Beginn und am Ende des Jahres ein.
5. Notieren Sie, was gut gelaufen ist und was Sie ändern würden, und legen Sie dann drei Prioritäten mit einem ersten Schritt und einem Datum fest.
6. Bewahren Sie das Blatt auf, ausgedruckt oder in Ihrem eigenen Browser gespeichert, und lesen Sie es vor dem nächsten Rückblick.

Formate

• PDF zum Ausdrucken (A4 und US-Letter)
• Ausfüllbares PDF mit Formularfeldern
• Online-Version, gespeichert in Ihrem Browser

Die Druckfassung ist in einem Rahmen gesetzt, der auf A4 und auf US-Letter passt. Beide Dateien sind daher identisch, und keine wird skaliert. Das ausfüllbare PDF hat echte Formularfelder. Die Online-Version speichert Ihre Eingaben in Ihrem eigenen Browser und erzeugt das vollständige PDF auf Ihrem Gerät.

So drucken Sie es aus

Laden Sie die Datei für A4 oder US-Letter passend zum Papier in Ihrem Drucker herunter, öffnen Sie sie in einem PDF-Programm und drucken Sie sie in 100 % Größe, nicht mit „An Seite anpassen“, denn das verkleinert den Platz zum Schreiben. Beide Dateien lassen einen Rand von 14 mm, genug für den Bereich, den Drucker für zu Hause nicht bedrucken. Um die Online-Version mit Ihren Daten zu drucken, verwenden Sie die Schaltfläche Dieses Blatt drucken; sie druckt nur das Blatt und nichts vom Rest der Seite. Mehr zum Drucken.

Häufige Fragen

Woher kommen die Ausgabenwerte?

Aus Ihren eigenen Konto- und Kartenauszügen oder aus einem Jahr Budgetblätter, wenn Sie welche geführt haben. Grobe Summen pro Kategorie genügen; es geht darum, die Form des Jahres zu sehen, nicht jede Buchung abzugleichen.

Was ist, wenn ich für das Vorjahr nichts habe?

Lassen Sie diese Spalte diesmal leer. Im nächsten Jahr wird dieses Blatt zum Vorjahresnachweis, sodass der Vergleich ab dem zweiten Rückblick entsteht.

Wann ist der beste Zeitpunkt dafür?

Wann immer es zu Ihren Unterlagen passt: das Kalenderjahr, Ihr Steuerjahr oder Ihr Geburtstag. Wichtiger als der Zeitpunkt selbst ist, jedes Jahr denselben zu wählen.

Sollten die Prioritäten Zahlen enthalten?

Das können sie, wenn Sie das möchten, etwa einen Betrag, den Sie sparen, oder eine Schuld, die Sie tilgen wollen. Die Vorlage setzt keine Ziele; schreiben Sie die auf, für die Sie sich entschieden haben, und jeweils den ersten Schritt dorthin.