Jahresbudget als Excel-Tabelle

Für wen es gedacht ist

Das ganze Jahr auf einem Blatt. Eine Zeile je Monat – Einnahmen, Fixkosten, variable Ausgaben, Rücklagen – mit Saldo, damit knappe Monate früh auffallen.

Haushalte, die den Verlauf des Jahres sehen wollen statt der Details eines Monats: wann die großen Rechnungen kommen, welche Monate knapp werden und ob das Jahr insgesamt aufgeht.

Was Sie damit im Blick behalten

• Einnahmen und Ausgaben für jeden Monat des Jahres auf einen Blick
• Den Saldo für jeden Monat, damit ein knapper Monat im Voraus erkennbar ist
• Wie viel über das Jahr zurückgelegt wurde, nicht nur in einem guten Monat
• Jährliche und einmalige Rechnungen im Monat, in dem sie fällig werden – eingeplant statt überraschend

So verwenden Sie es

1. Tragen Sie oben das Jahr ein. Die zwölf Monatszeilen sind bereits ausgefüllt.
2. Tragen Sie für jeden Monat die erwarteten Einnahmen ein, dann die Fixkosten (Miete oder Kreditrate fürs Haus, Versicherungen, Darlehen) und eine Schätzung der variablen Ausgaben.
3. Tragen Sie in die Spalte „Rücklage“ ein, was Sie jeden Monat zurücklegen wollen; lassen Sie sie leer, wenn in einem Monat nichts möglich ist.
4. Rechnen Sie jährliche und einmalige Kosten – einen Urlaub, eine Verlängerung, einen Versicherungsbeitrag – in die Fix- oder variablen Kosten des Monats ein, in dem sie anfallen, und benennen Sie sie in der Notizspalte.
5. Die Saldospalte und die Jahressummen werden im Browser und in der Excel-Datei berechnet; auf Papier ziehen Sie in jeder Zeile ab und summieren die Spalten unten.
6. Gehen Sie das Blatt im Laufe der Monate erneut durch und ersetzen Sie Schätzungen durch das, was tatsächlich passiert ist.

Formate

• PDF zum Ausdrucken (A4 und US-Letter)
• Ausfüllbares PDF mit Formularfeldern
• Online-Version, gespeichert in Ihrem Browser
• Excel-Datei / Google Sheets

Die Druckfassung ist in einem Rahmen gesetzt, der auf A4 und auf US-Letter passt. Beide Dateien sind daher identisch, und keine wird skaliert. Das ausfüllbare PDF hat echte Formularfelder. Die Excel-Datei verwendet nur einfache Formeln (SUMME, WENN, ZÄHLENWENN und ähnliche). Sie lässt sich daher in Excel, LibreOffice und Google Sheets fehlerfrei öffnen, und jede berechnete Zelle ist grau, damit Sie sehen, welche Werte sich von selbst ergeben.

So drucken Sie es aus

Laden Sie die Datei für A4 oder US-Letter passend zum Papier in Ihrem Drucker herunter, öffnen Sie sie in einem PDF-Programm und drucken Sie sie in 100 % Größe, nicht mit „An Seite anpassen“, denn das verkleinert den Platz zum Schreiben. Beide Dateien lassen einen Rand von 14 mm, genug für den Bereich, den Drucker für zu Hause nicht bedrucken. Um die Online-Version mit Ihren Daten zu drucken, verwenden Sie die Schaltfläche Dieses Blatt drucken; sie druckt nur das Blatt und nichts vom Rest der Seite. Mehr zum Drucken.

Häufige Fragen

Ist das ein Plan oder ein Nachweis?

Beides. Füllen Sie es vor Jahresbeginn als Plan aus und überschreiben Sie dann die Zahlen jedes Monats, sobald die echten vorliegen. Manche drucken zwei Exemplare und behalten den ursprünglichen Plan zum Vergleich.

Was zählt als fix und was als variabel?

Fix ist alles, was in gleicher Höhe anfällt, ob Sie daran denken oder nicht – Miete, Kreditraten, Versicherungen. Variabel ist, worauf Sie von Monat zu Monat Einfluss haben – Lebensmittel, Tanken, Ausgehen. Die Aufteilung legen Sie selbst fest.

Wohin gehören jährliche Rechnungen?

In die Fixkosten des Monats, in dem sie fällig sind, mit dem Namen in der Notizspalte, damit Sie wissen, warum dieser Monat schwerer wiegt. Um sie über das Jahr zu verteilen, ist die Übersicht für Rücklagen gedacht.

Kann die Tabelle mehr Details pro Monat zeigen?

Nein – und das ist Absicht. Für Details Zeile für Zeile nutzen Sie die Monatsbudget-Tabelle; dieses Blatt ist für den Überblick.