Revisión financiera de fin de año

Para quién es

Un año de finanzas, revisado de una sentada. Anota lo que entró, en qué se fue comparado con el año anterior, cómo evolucionaron los ahorros y las deudas, y qué quieres hacer de otra forma el año que viene.

Personas y hogares a los que les gusta hacer balance una vez al año, a menudo en Año Nuevo, en un cumpleaños o al cierre del año fiscal, y parejas que quieren una visión común antes de planificar los próximos doce meses.

Qué te ayuda a controlar

• Cada fuente de ingresos de este año
• Los gastos por categoría de este año junto a los del año pasado
• Los ahorros y las deudas al inicio y al final del año
• Lo que salió bien y lo que cambiarías
• Tres prioridades financieras para el año que viene

Cómo usarla

1. Anota el año que abarca, quién hace la revisión y la fecha.
2. Antes de empezar, reúne los extractos bancarios, las nóminas y los saldos de las cuentas al inicio y al final del año.
3. Anota cada fuente de ingresos con el total de este año y luego rellena los gastos por categoría, con la cifra del año pasado al lado si la tienes.
4. Escribe cada cuenta de ahorro y cada deuda con su saldo al inicio y al final del año.
5. Anota lo que salió bien y lo que cambiarías, y fija tres prioridades con un primer paso y una fecha.
6. Guarda la hoja, impresa o en tu propio navegador, para leerla antes de la revisión del año que viene.

Formatos

• PDF para imprimir (A4 y carta)
• PDF rellenable con campos de formulario
• Versión en línea, guardada en tu navegador

La versión para imprimir está maquetada dentro de un recuadro que cabe en A4 y en carta, así que los dos archivos son idénticos y ninguno se escala. El PDF rellenable tiene campos de formulario de verdad. La versión en línea guarda lo que escribes en tu propio navegador y genera el PDF completo en tu dispositivo.

Cómo imprimirla

Descarga el archivo A4 o carta según el papel de tu impresora, ábrelo en un lector de PDF e imprímelo al 100 % —no con «ajustar a la página», que reduce el espacio para escribir—. Los dos archivos dejan un margen de 14 mm, suficiente para el borde que no imprimen las impresoras domésticas. Para imprimir la versión en línea con tus datos, usa el botón Imprimir esta hoja, que imprime solo la hoja y nada del resto de la página. Más sobre cómo imprimir.

Preguntas frecuentes

¿De dónde salen las cifras de gastos?

De tus propios extractos bancarios y de tarjeta, o de un año de hojas de presupuesto si las guardaste. Bastan totales aproximados por categoría; se trata de ver cómo fue el año, no de cuadrar cada movimiento.

¿Y si no tengo nada del año pasado?

Deja esa columna en blanco esta vez. El año que viene esta hoja será el registro del año pasado, así que la comparación se construye a partir de la segunda revisión.

¿Cuál es el mejor momento para hacerla?

El que mejor encaje con tus registros: el año natural, tu año fiscal o tu cumpleaños. Elegir el mismo momento cada año importa más que cuál sea.

¿Las prioridades deben llevar cifras?

Pueden llevarlas, si tú las eliges, como una cantidad que ahorrar o una deuda que saldar. La hoja no fija objetivos; escribe los que hayas decidido y el primer paso hacia cada uno.