Rückblick auf die Festtagsausgaben

Für wen es gedacht ist

Sehen Sie im Rückblick, was die Festtage wirklich gekostet haben. Jede Ausgabenkategorie hat eine Zeile für den geplanten und den tatsächlich ausgegebenen Betrag, mit der Differenz als Betrag und in Prozent des Plans. Eine zweite Tabelle hält fest, was Sie ändern möchten, damit das Budget im nächsten Jahr von echten Zahlen ausgeht statt von den Hoffnungen des Vorjahres.

Jeder Haushalt, der ein Budget für Weihnachten, Eid, Diwali oder ein anderes Fest aufgestellt hat und sehen möchte, wie es gelaufen ist, und alle, die vermuten, dass die Festtage mehr kosten, als sie denken.

Was Sie damit im Blick behalten

• Was für jeden Bereich der Festtagsausgaben geplant war
• Was tatsächlich ausgegeben wurde, sobald die Kontoauszüge da sind
• Die Differenz pro Zeile als Betrag und als Anteil am Plan
• Die größte Überschreitung und die größte Unterschreitung
• Die Änderungen, die Sie im nächsten Jahr vornehmen möchten

So verwenden Sie es

1. Tragen Sie oben Anlass, Jahr, wer den Rückblick macht und das Datum ein.
2. Übernehmen Sie den geplanten Betrag für jede Kategorie aus Ihrem Budget; lassen Sie das Feld leer, wenn Sie diese Zeile nicht geplant hatten.
3. Addieren Sie die tatsächlichen Ausgaben jeder Kategorie aus Kontoauszügen, Kassenbons und Kreditkartenabrechnungen und tragen Sie sie ein.
4. Die Spalten für Differenz und Prozent sowie die Zusammenfassung werden in der Browserversion und in der Excel-Datei berechnet; auf Papier subtrahieren Sie in jeder Zeile.
5. Notieren Sie etwas zu den Zeilen, die sich am stärksten bewegt haben, und füllen Sie dann die Tabelle mit den Erkenntnissen: was Sie anders machen möchten.
6. Bewahren Sie das Blatt beim Plan für das nächste Jahr auf und gehen Sie von der Spalte „Tatsächlich“ aus.

Formate

• PDF zum Ausdrucken (A4 und US-Letter)
• Ausfüllbares PDF mit Formularfeldern
• Online-Version, gespeichert in Ihrem Browser
• Excel-Datei / Google Sheets

Die Druckfassung ist in einem Rahmen gesetzt, der auf A4 und auf US-Letter passt. Beide Dateien sind daher identisch, und keine wird skaliert. Das ausfüllbare PDF hat echte Formularfelder. Die Excel-Datei verwendet nur einfache Formeln (SUMME, WENN, ZÄHLENWENN und ähnliche). Sie lässt sich daher in Excel, LibreOffice und Google Sheets fehlerfrei öffnen, und jede berechnete Zelle ist grau, damit Sie sehen, welche Werte sich von selbst ergeben.

So drucken Sie es aus

Laden Sie die Datei für A4 oder US-Letter passend zum Papier in Ihrem Drucker herunter, öffnen Sie sie in einem PDF-Programm und drucken Sie sie in 100 % Größe, nicht mit „An Seite anpassen“, denn das verkleinert den Platz zum Schreiben. Beide Dateien lassen einen Rand von 14 mm, genug für den Bereich, den Drucker für zu Hause nicht bedrucken. Um die Online-Version mit Ihren Daten zu drucken, verwenden Sie die Schaltfläche Dieses Blatt drucken; sie druckt nur das Blatt und nichts vom Rest der Seite. Mehr zum Drucken.

Häufige Fragen

Wann fülle ich den Rückblick am besten aus?

Sobald die letzte Kreditkartenabrechnung für die Festtage eingetroffen ist, meist einige Wochen nach dem Fest. Davor sind manche Ausgaben noch nicht sichtbar.

Was bedeutet eine negative Differenz?

Die Differenz ist tatsächlich minus geplant. Ein positiver Wert ist also eine Überschreitung, ein negativer bedeutet, dass diese Zeile unter dem geplanten Betrag geblieben ist.

Warum gibt es neben dem Betrag auch einen Prozentwert?

Eine kleine Zeile, die sich verdoppelt hat, kann genauso wichtig sein wie eine große Zeile, die langsam gestiegen ist. Der Prozentwert zeigt, wie weit sich jede Zeile im Vergleich zu ihrem eigenen Plan bewegt hat.

Kann ich den Rückblick auch für andere Anlässe als Weihnachten nutzen?

Ja. Tragen Sie oben den Anlass ein und benennen Sie die Kategorien um; die Rechnung funktioniert für Eid, Diwali, eine Reihe von Geburtstagen oder eine Familienhochzeit genauso.